对于大多数开设经纪账户的人来说,目标是增加优质投资,希望随着时间的推移他们会获得价值。但这并不总是发生。
有时,股市会崩盘,导致投资价值下降。发生这种情况时,通常最好不要立即采取行动,而是让您的投资有时间恢复。
但是,如果您的经纪账户中有一只特定股票在整个市场表现良好时一直在贬值,那就是另一回事了。在这种情况下,该股票背后的公司可能存在问题。也许它的产品线已经枯竭了。也许它的管理团队在管理现金流和债务方面做得很差。
无论哪种方式,如果您持有一只认为不会恢复的亏损股票,您可能希望在 2021 年结束之前采取一个关键举措——出售它。
利用亏损的股票对您有利
当您以低于购买价格的价格出售股票时,您就会亏本。但是有一些方法可以将这种损失用于您的经济利益。
当您以获利的方式出售经纪账户中的股票时,您需要对所谓的资本收益征税。但是,如果您的投资组合出现亏损,您可以用它来抵消您的收益。
现在,假设您持有投资组合中的另一只股票,该股票目前正在上涨,但您担心它的成功将是昙花一现。如果您以 1,000 美元的利润出售它,您将因资本利得税而损失一部分利润。但是,如果您的经纪账户也蒙受了 1,000 美元的损失,则该损失将抵消您的收益,因此您不必担心对其征税。
这并不是出售亏损股票可以使您受益的唯一方法。如果您的经纪账户出现亏损并且您没有任何资本收益可以抵消,您可以用您的损失抵消最多 3,000 美元的普通收入。因此,如果您出售股票并在此过程中损失 3,000 美元并且没有收益,您将不会就收入的 3,000 美元缴税。
顺便说一句,您还可以将亏损带入未来的纳税年度。如果您的投资组合亏损 5,000 美元而没有收益,您可以抵消今年的 3,000 美元收入,然后将剩余的 2,000 美元带入 2022 年。
快行动
虽然在您的经纪账户中亏钱可能是一件大事,但有一些方法可以使您受益。但是,如果您想在当前纳税年度获得这些好处,请务必迅速采取行动。您必须在 12 月 31 日之前承担该损失,才能将其计入 2021 年的税收目的,因此,如果您已经完全放弃了下跌的股票,您可能想立即将其抛售。