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沃伦·巴菲特表示这是普通投资者增加财富的最佳途径

2020-06-28 17:39:57来源:

沃伦•巴菲特(Warren Buffett)是历史上最成功的投资者之一,因此当他讲话时,值得倾听。值得庆幸的是,他一贯建议的一项投资策略是如此简单,以至于即使是新手也可以轻松采用:将资金投入指数基金。

这些被动管理型基金的直接目标是跟踪现有市场指数的表现。例如,标准普尔500指数基金的目标通常是持有指数的所有成分,以使其与标准普尔500指数本身的表现相匹配(您猜对了)。

指数基金有什么好处?

指数基金从投资中抽走了很多工作。当您购买单个股票时,您应该仔细检查每个公司的财务状况,并确保在继续前进之前了解其业务模式(不是每个交易员都应该这样做,但他们应该这样做)。使用指数基金,您只需查看该基金的表现即可,而不必检查其所涵盖的每只股票。这样可以节省大量的工作量。

也许更重要的是,指数基金还为投资者提供了即时的多元化投资。如果您的投资组合仅由少数几只股票组成,并且您投资了一家公司在坦克上,那么您可能会损失所持资产的很大一部分价值(至少在纸面上)。另一方面,当您拥有指数基金时,您将获得大量股票,因此,即使该类别中的几家公司急剧下跌,其他公司也可能同时上涨,从而抵消了跌幅并保持了潜在亏损在检查。

最后,指数基金价格合理。所有共同基金都会向投资者收取年度投资费,这相当于您的投资规模的一部分-费用比率。积极管理的共同基金的费用比率通常为1%或更高。原因?您需要支付基金经理及其合伙人的专业知识,他们将亲自挑选其投资,选择何时买卖股票,以及总体而言,将独特的股票组合在一起,他们希望这些股票能带来比股票更好的回报。市场平均水平。(扰流器警报:它们中的大多数都不是。去年,在计入费用后,仅29%的主动管理型基金的表现优于基准。从更长远的角度来看,这一百分比甚至进一步下降。)

有了指数基金,您就不必为该“专业知识”付费,因为只需购买和持有已经存在的广泛市场和行业追踪指数的成分就不需要花费多少。因此,它们的费用比率要低得多-通常仅为主动管理的基金费用的十分之一。

购买指数基金是否有弊端?

如果您希望完全控制您的投资组合,那么指数基金可能不适合您。如果您购买标准普尔500指数基金,就无法选择将哪些股票纳入标准普尔500指数,因此,如果有少数您不喜欢的股票,您仍然会陷入困境。

此外,指数基金试图匹配现有指数的表现,而不是超越它们。如果您希望跑赢大盘-是的,个人投资者有可能击败市场-您将需要不同的策略。

投资者创业的好地方

指数基金不仅限于股票。也有反映债券市场的基金。但是,如果您不太接近退休年龄并且可以选择更积极地进行投资,那么通常会将股票视为一种更强大的财富积累工具。

现在,您可以直接通过共同基金公司或某些经纪帐户购买以股票为中心的指数基金,但也可以购买公开交易的指数基金。这些基金被称为交易所交易基金(ETF),采用这种方法的好处是您可以轻松跟踪其价格。如果您刚刚开始使用指数基金,则可以考虑使用Vanguard Total Stock Market ETF(NYSEMKT:VTI)或Vanguard S&P 500 ETF(NYSEMKT:VOO)。

接受巴菲特的建议

所有这些使我们回到了巴菲特,他以建立投资组合而闻名,长期来看,该投资组合的表现大大超越了市场。他认为,我们大多数人都不应该在家中尝试此操作。

巴菲特说:“对于大多数投资者而言,低成本指数基金是最明智的股票投资。”“通过定期投资指数基金,一无所知的投资者实际上可以胜过大多数投资专业人士。”真的很难与此争论。